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【政策法規(guī)】省金融監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則》的通知

發(fā)布時間：2022-02-18 13:20

各市（州）金融工作辦公室，長白山管委會，梅河口市金融工作辦公室，各縣（市、區(qū)）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，各融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)：

為深入貫徹落實國務(wù)院《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》（國令第683號）《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕37號），加強(qiáng)全省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，我局研究制定了《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則》。現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

吉林省地方金融監(jiān)督管理局

2021年12月31日

（此件主動公開）

吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則

第一章?總則

第一條 為支持普惠金融發(fā)展，促進(jìn)資金融通，規(guī)范融資擔(dān)保公司行為，推動全省融資擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》（國務(wù)院683號令）（以下稱《條例》）《吉林省地方金融監(jiān)督管理條例》《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕37號）等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省行業(yè)發(fā)展實際，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為；所稱融資擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第三條 本細(xì)則所稱監(jiān)管部門，是指吉林省地方金融監(jiān)督管理局(以下稱省地方金融監(jiān)管局)和各市（州）、縣（市、區(qū)）金融工作辦公室或縣（市、區(qū)）人民政府指定的地方金融監(jiān)管部門。

第四條 本省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理，適用本細(xì)則。

第五條 融資擔(dān)保公司實行屬地化管理。

第六條 融資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營，誠實守信，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。

第七條 融資擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個人的干涉。

第八條 融資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。

第九條 省地方金融監(jiān)管局是全省融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)研究擬制融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施、監(jiān)督管理辦法并組織實施；牽頭負(fù)責(zé)融資擔(dān)保公司準(zhǔn)入、公司內(nèi)部治理、風(fēng)險管理、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為和信息披露等監(jiān)督管理；督促指導(dǎo)各地監(jiān)管部門嚴(yán)格落實屬地監(jiān)管責(zé)任，并定期向省人民政府和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告工作。

市（州）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資擔(dān)保公司的日常監(jiān)管、風(fēng)險防范和處置，并向同級人民政府和省地方金融監(jiān)管局報告工作；縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)指定地方金融工作部門承擔(dān)融資擔(dān)保公司監(jiān)管工作，并向同級人民政府和上級市（州）金融工作辦公室報告工作；未指定監(jiān)管部門的縣（市、區(qū)）融資擔(dān)保公司由上級市（州）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)管、風(fēng)險防范和處置。

第十條 建全融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管議事協(xié)調(diào)機(jī)制，由省地方金融監(jiān)管局牽頭，省有關(guān)單位參加。研究貫徹落實國家促進(jìn)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展的政策措施，擬制融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理制度、風(fēng)險防范和處置的實施辦法，建立健全融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)制和信息交流機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)督管理中的重大問題，協(xié)調(diào)處置融資擔(dān)保公司發(fā)生的風(fēng)險，督促指導(dǎo)縣級以上人民政府對融資擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)督管理和風(fēng)險處置。

省地方金融監(jiān)管局應(yīng)制定融資擔(dān)保監(jiān)管部門履職盡責(zé)考核評價辦法，每年對市（州）及以下監(jiān)管部門履職盡責(zé)情況進(jìn)行考評，督促指導(dǎo)市（州）及以下監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，考評結(jié)果通報縣級以上人民政府。

第十一條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立政府性融資擔(dān)保體系，發(fā)展政府支持的融資擔(dān)保公司，建立政府、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司合作機(jī)制，擴(kuò)大為小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模并保持較低費率水平。

縣級以上人民政府財政部門通過資本金投入、建立風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制等方式，對主要為小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體服務(wù)的融資擔(dān)保公司提供財政支持。

第二章?設(shè)立、變更和終止

第十二條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。

融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣，擬設(shè)立融資擔(dān)保公司在市場監(jiān)督管理部門名稱預(yù)先登記時，應(yīng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司及外省融資擔(dān)保公司來我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，由省地方金融監(jiān)管局頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向市場監(jiān)督管理部門申請注冊登記。

未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣，市場監(jiān)督管理部門不得為其辦理注冊登記手續(xù)。國家另有規(guī)定的除外。

第十三條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并具備下列條件：

（一）股東信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（二）注冊資本金符合本細(xì)則規(guī)定；

（三）擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力，無違法行為，近2年無不良征信記錄；

（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度；

（五）有符合要求的經(jīng)營場所；

（六）外資融資擔(dān)保公司，除本細(xì)則規(guī)定外，對境外投資者條件的審查，按有關(guān)外商投資企業(yè)的法律法規(guī)辦理；

（七）國有獨資、國有控股和國有參股公司參照《中華人民共和國企業(yè)國有資產(chǎn)法》和吉林省相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；

（八）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他審慎性條件。

第十四條 設(shè)立融資擔(dān)保公司必須具備最低限額的注冊資本金：

（一）外省融資擔(dān)保公司在我省設(shè)立融資擔(dān)保公司注冊資本金不得低于人民幣10億元；

（二）在本省范圍內(nèi)開展綜合性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保公司注冊資本金不得低于人民幣10000萬元；

（三）在本省范圍內(nèi)開展住房置業(yè)擔(dān)保、汽車消費貸款擔(dān)保、科技或創(chuàng)新型企業(yè)融資擔(dān)保等專業(yè)化單一業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保公司注冊資本金不得低于人民幣5000萬元；

（四）在本省內(nèi)貧困縣域或融資擔(dān)保公司空白縣（市）發(fā)起設(shè)立的融資擔(dān)保公司最低注冊資本金按國家最低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并應(yīng)在5年內(nèi)補(bǔ)充至人民幣10000萬元；

（五）注冊資本金為實繳貨幣資本。

省內(nèi)注冊資本金不足10000萬元，且不符合本條第三款、第四款要求的融資擔(dān)保公司，應(yīng)將注冊資本金補(bǔ)充至人民幣10000萬元。

第十五條 下列人員不得擔(dān)任融資擔(dān)保公司法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員:

(一)因違反職業(yè)操守或工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或惡劣影響的;

(二)最近3年擔(dān)任因違法經(jīng)營而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員并負(fù)有個人責(zé)任的；

(三)曾在履行工作職責(zé)時，有提供虛假信息等違反誠信原則行為，有指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對抗依法監(jiān)管或案件查處情節(jié)嚴(yán)重的；

(四)提交虛假申請材料或明知不具備本細(xì)則規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的；

(五)被取消法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格，禁止從事?lián)；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的；

(六)個人或配偶等直屬親屬有數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)的；

(七)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十六條 申請設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)向省地方金融監(jiān)管局提交申請書和證明其符合本細(xì)則第十三條、第十四條規(guī)定的材料：

（一）出資企業(yè)請示；

（二）籌建方案，含可行性研究報告；

（三）股東會決議；

（四）出資協(xié)議書、出資協(xié)議表；

（五）公司章程；

（六）擬設(shè)立公司出資股東簡介；

（七）擬設(shè)立融資擔(dān)保公司基本情況；

（八）驗資報告；

（九）市場監(jiān)督管理部門企業(yè)名稱預(yù)先登記情況；

（十）信用中國（吉林）報告；

（十一）國家企業(yè)信用信息公示報告；

（十二）出資企業(yè)人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十三）公司高級管理人員人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十四）擬任融資擔(dān)保公司法定代表人及高級管理人員簡歷；

（十五）擬任融資擔(dān)保公司法定代表人及高級管理人員任職決議或聘用文件；

（十六）規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、決策程序、擔(dān)保評估制度、風(fēng)險控制制度、內(nèi)部管理制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制等相關(guān)管理制度；

（十七）擬設(shè)立融資擔(dān)保公司高級管理人員及技術(shù)人員技術(shù)資格證書及相關(guān)材料；

（十八）營業(yè)場所所有權(quán)（使用權(quán)）證明或房屋租賃合同；

（十九）提供材料真實性承諾書；

（二十）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他材料。

第十七條 企業(yè)法人投資入股融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件:

（一）在市場監(jiān)督管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）公司法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄；

（三）企業(yè)法人有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（四）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力，財務(wù)狀況良好，入股前2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（六）公司治理良好，內(nèi)控機(jī)制健全有效；

（七）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他審慎性條件。

第十八條 自然人投資入股融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)符合以下條件:

（一）有完全民事行為能力；

（二）無不良信用記錄；

（三）有一定的資金實力和抗風(fēng)險能力，且資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他審慎性條件。

第十九條 融資擔(dān)保公司設(shè)立審批應(yīng)在20日內(nèi)完成。申請人提出設(shè)立書面申請后，由省政務(wù)大廳省地方金融監(jiān)管局審批辦（以下簡稱政務(wù)大廳審批辦）受理；申請材料不齊全或不符合法定形式的，應(yīng)一次性告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容；申請材料齊全、符合法定形式或申請人按照規(guī)定時間要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，政務(wù)大廳審批辦應(yīng)當(dāng)受理。

省地方金融監(jiān)管局在接到政務(wù)大廳審批辦相關(guān)的申報材料后，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)對申報材料進(jìn)行審查，決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；不予批準(zhǔn)的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 申報材料審查審批應(yīng)按規(guī)定程序展開，即：政務(wù)大廳審批辦進(jìn)行完整性審查；省地方金融監(jiān)管局業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合法性審查；專家評審會進(jìn)行綜合評審，并提出專業(yè)評審意見；省地方金融監(jiān)管局按照專家組意見出具許可或不予許可文件，向政務(wù)大廳審批辦轉(zhuǎn)送決定文件；政務(wù)大廳審批辦接收文件，向企業(yè)送達(dá)文件，辦結(jié)存檔。要件審查不予受理的，應(yīng)于5日內(nèi)告知企業(yè)。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司由省地方金融監(jiān)管局予以公告，融資擔(dān)保公司持批準(zhǔn)文件辦理相關(guān)注冊手續(xù)后，向注冊地市（州）監(jiān)管部門報備，納入屬地監(jiān)管。

第二十一條 融資擔(dān)保公司合并、分立或減少注冊資本金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。審批的程序和期限，適用本細(xì)則第十九條規(guī)定。

第二十二條 融資擔(dān)保公司合并或分立應(yīng)提供材料：

（一）出資企業(yè)變更請示；

（二）具備決策權(quán)限的部門做出的決議、決定及相關(guān)文件資料；

（三）合并或分立方案；

（四）股東會決議；

（五）出資協(xié)議書、出資協(xié)議表；

（六）合并或分立協(xié)議；

（七）公司章程；

（八）市場監(jiān)督管理部門企業(yè)名稱預(yù)先登記情況；

（九）信用中國（吉林）報告；

（十）國家企業(yè)信用信息公示報告；

（十一）出資企業(yè)人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十二）公司高級管理人員人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十三）驗資報告；

（十四）出資企業(yè)出具上一年度審計報告；

（十五）具有法定評估資質(zhì)機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)評估報告；

（十六）擬合并或分立融資擔(dān)保公司出資法人單位及入股企業(yè)出具相關(guān)承諾；

（十七）擬任融資擔(dān)保公司法定代表人及高級管理人員簡歷；

（十八）擬任融資擔(dān)保公司法定代表人及高級管理人員任職決議或聘用文件；

（十九）擬設(shè)立融資擔(dān)保公司從業(yè)人員表；

（二十）擬設(shè)立融資擔(dān)保公司高級管理人員及技術(shù)人員技術(shù)資格證書及相關(guān)材料；

（二十一）營業(yè)場所所有權(quán)（使用權(quán)）證明或房屋租賃合同；

（二十二）規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、決策程序、擔(dān)保評估制度、風(fēng)險控制制度、內(nèi)部管理制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制等相關(guān)管理制度；

（二十三）公司合并或分立報紙公告；

（二十四）提供材料真實性承諾書；

（二十五）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他材料。

第二十三條 融資擔(dān)保公司減資應(yīng)提供材料：

（一）申報人請示文件；

（二）出資企業(yè)變更請示；

（三）具備決策權(quán)限的部門做出的決議、決定及相關(guān)文件材料；

（四）減資方案；

（五）股東會決議